Cómo mejorar la liquidez y tesorería de tu empresa

Como ya hemos tratado en articulos anteriores, una de las tareas fundamentales para gestionar tu empresa es construir un plan de tesorería. Aunque es imposible predecir el futuro, es necesario hacer previsiones de nuestros niveles de ingresos y gastos, y planificar a corto y medio plazo el estado de nuestra tesorería. Debemos evitar siempre encontrarnos en la peor situación: sin liquidez, dependiendo de uno o más cobros, sin ningún tipo de margen para maniobrar, o incluso sin poder hacer frente a nuestros pagos.

Pero, ¿cómo conseguir todo esto? Para nosotros hay 3 pasos fundamentales: Planificación, Gestión, y Control.

1) Planificación

Todo los meses se han de hacer previsiones de nuestra tesorería a corto plazo: unos 4 ó 6 meses. Estas previsiones nos servirán para detectar si en los próximos meses puede haber algún “bache” o déficit de tesorería.

Es muy importante que se hagan estas previsiones, porque así detectaremos de forma temprana posibles problemas cuando tenemos aún tiempo de poder solucionarlos. Si actuamos a “salto de mata”, con una cultura de “apagafuegos”, en el momento en el que surja el problema nos encontraremos sin ningún tipo de margen ni tiempo para solucionarlo. Las pocas soluciones que podamos encontrar si actuamos de esa manera nos pasarán factura: impagos, negociar de manera muy acelerada con la banca una financiación con coste financiero mayor a lo esperado, etc.

En estas planificaciones siempre deberíamos de ponernos en escenarios realistas/conservadores. A futuro, nunca podemos saber a ciencia cierta las ventas de los futuros meses, y deberíamos al menos trazar dos o más escenarios posibles, y ver las posibles situaciones en las que nos podemos encontrar.

2) Gestión

El Director Financiero o gerente debe optimizar la liquidez trabajando el “cash managemet”. El cash management es, sencillamente, tratar de gestionar nuestros cobros a los clientes, nuestros pagos a proveedores y el plazo medio de nuestro stock en almacén.

En cuanto a nuestros cobros, debemos saber cuál es el medio de plazo de cobros de nuestros clientes, y luego debemos de tratar de adoptar decisiones para tratar de acortar ese plazo de cobro.

Sobre nuestros pagos a proveedores, obviamente trataremos de alargarlo en la medida de lo posible, siempre que no nos afecte a los precios de compra.

Respecto a nuestro plazo de almacén, es importante que primero tengamos claro cuál es nuestro stock mínimo de seguridad, y luego trataremos de que nuestro stock lo cubra, pero sin que haya en ningún momento excesos. De esta manera nuestro plazo de almacén será mínimo.

Trabajando estos tres frentes conseguirnos mejorar nuestro cash management, y nuestra liquidez lo agradecerá.Cobraremos antes, pagaremos un poco más tarde, y tendremos un stock mínimo.

3) Controlar nuestras inversiones

Al igual que trabajaremos el presupuesto de gastos e ingresos, haremos lo mismo con el presupuesto de inversiones. Aquí la Dirección Financiera deberá de tener claro cómo financiar esas inversiones: vía financiación externa, vía cash flow generado por la empresa, o una fórmula intermedia. La dirección financiera deberá de tener muy claro este tipo de políticas, ya que esto puede resentir su tesorería. Tener todo controlado ayudará a optimizar nuestra tesorería.

Lo que no debemos olvidar nunca es que para crecer y avanzar, es necesario invertir. Y también es necesario medir el resultado de estas inversiones para modelar nuestra estrategia y priorizar inversiones futuras. No podemos pretender conseguir una liquidez perfecta a costa de no realizar inversiones y que nuestra empresa no crezca. Más bien, el reto es tener una estrategia de caja que provea de margen de maniobra a la estrategia principal, que ha de ser la de crecimiento de nuestro proyecto.

Desde Scentia Alliance, ponemos al servicio de la pyme un equipo de profesionales expertos de forma externalizada que puede ayudarte a conseguir estos dos objetivos: crecimiento con liquidez, nunca uno a costa del otro. ¡Contacta con nosotros y cuéntanos tu caso!

Encuentro sobre liderazgo con Idea’t Torrent y Ofelia Santiago

El pasado martes 29 de Mayo tuvimos la suerte de participar en la la Jornada de liderazgo, desarrollo del talento y de la productividad que organizaba la asesoría Rindemás e Idea’t Torrent (Ayuntamiento de Torrent).

En particular, nos gustaría destacar la ponencia de Ofelia Santiago, experta en liderazgo y en desarrollo y del capital humano en la empresa. En ella, Ofelia hizo hincapié en la necesidad de reinventar el liderazgo en las organizaciones, desde una perspectiva de valores, autoconocimiento, y de empatía.

Ofelia destacó la importancia de ese liderazgo transformador y su modelo de la pirámide triangular, como guía de trabajo en coaching de las competencias y valores en los que los líderes deben funcionar. Apostar por la tecnología, en mayor o menor medida. Pero, la tecnología y los procesos sin valores, sin empatía, no tienen sentido. Y es necesario cultivar esa parte desatendida para crear un equilibrio que, sí o sí, es imprescindible.

Recuerda que desde Scentia Alliance, nosotros también te ofrecemos una serie de cursos con los que desarrollar tus habilidades directivas y de gestión de equipos. ¡Descúbrelos!

Podcast 15 de Mayo

Repaso a la actualidad y tertulia económica en el programa Ciclo Empresarial con José Luis Pichardo emitido el día 15 de Mayo de 2018 en Capital Radio Comunidad Valenciana buscando analizar todo lo que nos importa desde otro punto de vista mucho más cercano y de una forma veráz, objetiva y certera.